交易与投资到底有何区别?

生活 2021-04-01 07:18:53

今天我们要问一个深刻的问题:交易和投资到底有什么不同?

广义上两者类似,但是要详细区分时,可以说,“投资”关注更长期的财富增长,手段是“买入并持有”;而“交易”则是更加频繁的“买入和卖出”。

交易和投资各有优势和劣势。一个非专业的交易者通常应该看做是投资者。当你投资时,你需要对全局有了解。而交易者则需要着眼详细的技术和基本面分析。

我有一位对投资感兴趣的朋友Matt,但是我发现他沉迷于每小时查看市场价格走势,他对风险的承受力远超一般投资者。当市场与预期相一致时,他能高兴得蹦起来,反之则极度失落、无精打采。可以说,Matt已经脱离了投资范围,更倾向于交易。他混淆了投资和交易的概念。

投资时不应做的4件事:

不要看重小幅波动

你需要侧重全局。如果你在投资,那么要记住你将在较长时间内持有一种资产。那么长期策略才是关键。如果你在持有的工具上进行了足够的调研分析,那么你应该可以大致确定价格趋势会在较长期保持一种方向。外汇市场和股市或者交易所交易基金(ETFs)不一样,它最大的趋势周期约在7年左右。比如,欧元/美元货币对在2001年至2007年的7年间总体都保持向上趋势。而一支表现良好的股票的市场周期通常可以保持向上趋势超过20年。

不要一开始就投入大额资金

如果你要投资一家公司的股票,或者ETF,那么一开始可以只买入少量,如果接下来价格下跌了,那你再以低价买入更多。你可以通过技术分析来识别可能的市场回调机会,然后以更好的价格买入。需要注意的是,有些国家的外汇交易账户不允许在持仓的同时买入更多同样的货币对,因此在使用这一策略前要了解具体情况,有需要的话多开几个账户。

价格下跌时不要过度恐慌

很多投资者遇到价格下跌时容易慌神。这时真正能帮助你的只有交易原则。在长期投资中,价格下跌可能正是买入更多资产的好时机。

价格上涨时不要买入

市场上总是充斥着各种杂音,无论是社交媒体、电视还是周边的人,价格出现上涨时这些声音就变得更加嘈杂和激动。只有少数投资者清楚:上涨过后就是回落。因此你需要的是屏蔽这些杂音,坚持交易原则,在价格下跌时买入。

交易时应该做的3件事:

寻找刺激市场波动的事件

如果你想交易,那么你应该寻找快速刺激市场波动的事件,可以是公司声明、数据发布或者重要会议。这些事件能在很短的时间内影响市场的波动方向,因此也给交易者带来迅速盈利的机会。

设置止损

在外汇交易中,如果市场与你的预期相反,你感到恐慌是很正常的。你一定要设置止损以控制亏损范围,而不能寄希望于市场最终改变方向。大多数成功的交易者对亏损非常敏感,他们会尽可能的控制亏损。另外,不要随意移动止损位。

坚持查看行情

如果确定自己有足够的时间经常查看市场行情时,才开始交易。有些短期交易者发现市场与预期相反时,会中途决定长期持仓。但很可能就此困在一个对自己不利的交易中。

结语

不管你是在投资还是在交易,我们的目的是实现财富的增长,而不是满足于几次盈利。无论采取什么方法,有一条真理永远不会变,那就是:赚钱,然后让钱生钱。

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